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為規(guī)范金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券行為，保護投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》和《汽車金融公司管理辦法》等法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的有關(guān)事宜公告如下：

一、本公告所稱金融租賃公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機構(gòu)。

二、本公告所稱汽車金融公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。

三、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對金融租賃公司和汽車金融公司金融債券的發(fā)行進行監(jiān)督管理。中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進行監(jiān)督管理；中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。

四、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系；

（二）具有從事金融債券發(fā)行和管理的合格專業(yè)人員；

（三）金融租賃公司注冊資本金不低于5億元人民幣或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于8億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；

（四）資產(chǎn)質(zhì)量良好，最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備計提充足；

（五）無到期不能支付債務(wù)；

（六）凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；

（七）經(jīng)營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，最近1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期；

（八）最近3年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息；

（九）風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)達到監(jiān)管要求；

（十）最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為；

（十一）中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他條件。

對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿3年的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。

五、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于8%.

六、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會直接監(jiān)管的金融租賃公司發(fā)行金融債券，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提交申請，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會受理、審查并決定。各地銀監(jiān)局監(jiān)管的金融租賃公司發(fā)行金融債券，向所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)局受理、初審后，報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審查并決定。

七、汽車金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)向其所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、初審后，報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審查批準(zhǔn)。

八、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送以下文件：

（一）金融債券發(fā)行申請報告；

（二）發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機構(gòu)的書面同意文件；

（三）發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告；

（四）募集說明書；

（五）發(fā)行公告或發(fā)行章程；

（六）承銷協(xié)議；

（七）發(fā)行人關(guān)于本期償債計劃及保障措施的專項報告；

（八）信用評級機構(gòu)出具的金融債券信用評級報告和有關(guān)持續(xù)跟蹤評級安排的說明；

（九）發(fā)行人律師出具的法律意見書；

（十）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件。

采用擔(dān)保方式發(fā)行金融債券的，還應(yīng)提供擔(dān)保協(xié)議及擔(dān)保人資信情況說明。

九、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會應(yīng)當(dāng)自受理金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券申請之日起3個月內(nèi)，對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券進行資格審查，并做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，同時抄送中國人民銀行。

十、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券申請獲得中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)后，應(yīng)向中國人民銀行報送以下文件：

（一）第八條（一）至（九）項要求的文件；

（二）監(jiān)管機構(gòu)同意金融債券發(fā)行的文件；

（三）中國人民銀行要求的其他文件。

十一、中國人民銀行核準(zhǔn)金融租賃公司和汽車金融公司金融債券發(fā)行申請的期限，適用《中國人民銀行行政許可實施辦法》的有關(guān)規(guī)定。

十二、金融租賃公司和汽車金融公司的發(fā)債資金用途必須符合國家產(chǎn)業(yè)政策和相關(guān)政策規(guī)定，不得從事與自身主業(yè)無關(guān)的風(fēng)險性投資。

十三、本公告未盡事宜按《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
二00九年八月十八日